• <input id="6oiug"><tt id="6oiug"></tt></input>
  • <input id="6oiug"><u id="6oiug"></u></input>
    <menu id="6oiug"></menu>
    <menu id="6oiug"></menu>
    客服電話 028-87687113
    用友資金管理解決方案
    [價值點]

    用友NC資金管理解決方案是結合大型集團企業對資金管理的管理訴求及對信息化工具的訴求,所提供的大企業資金管理信息化解決方案及服務內容。旨在幫助大企業解決:資金集中監控:主動監控子司賬戶的資金流動、流向,實時掌握集團的所有資金存量及分布情況,及時發現資金使用的合法性、合規性、合理性。

    資源調配:通過建立現金池,盤活沉淀資金,在集團內部調劑余缺,提高集團資金保障能力,降低融資規模,實現企業存量資金的保值、增值。

    鎖定風險:通過對銀行授信、銀行借款合同的管理,對合同執行情況實時監控,對計劃數據提取預警。引導子公司合理安排債務結構、控制債務規模、降低融資成本。

    提升管理:通過對資金系統實數據的多維度分析,隨時觀測風險,監控指標的變化,為集團管理團隊提供決策數據支持,進而提升其管理水平。

    [概況]

    資金管理的職責是監測現金流、管理現金和投資、跟蹤風險及確保合規。但在信息化和互聯網技術發生了翻天覆地變化的今天,銀行的產品不斷創新、系統功能越來越開放、直聯接口與日俱增。集團企業在搭建資金管理系統的時候就不能照搬舊模式,閉門造車。要與時俱進,借助外腦,充分利用商業銀行的產品、服務以及銀企直聯接口,結合用友公司的信息化解決方案,加快推進集團企業的資金集中管理,提高集團企業的精細化管理水平、體高融資能力和資金使用效益,促進集團企業健康可持續發展。集團公司在不改變資金所有權、使用權的前提下,按照“完善預算、規劃融資、明晰流程、防范風險”的原則,結合集團實際,確定合適的資金管理模式。搭建出一套符合集團企業實際需要的互聯網金融模式下的資金管理平臺。

    “銀行開發創新的金融工具,軟件商提供IT解決方案,雙方合力為企業提供高附加值的服務,這種優勢互補、三方共贏的模式是發達國家資金管理行業的成熟經驗,也是中國企業資金管理未來發展的大趨勢。”

    • 用友在資金管理領域提供的服務內容
    • 信息化解決方案及用友提供的服務內容

    • 用友資金信息化方案

      賬戶管理 賬戶管理主要用于處理銀行賬戶的開戶、銷戶全流程,支持開戶(銷戶)單位申請集團審批、集團代辦、以及單位自主管理三種模式; 同時還可以處理內部賬戶的管理流程,用于資金組織(結算中心)對成員單位的內部賬戶進行管理,它管理的業務范圍是:內部賬戶開戶業務、銷戶業務、凍結業務、解凍業務等。
      現金管理 現金管理產品為單位提供了一個資金流入流出的平臺,它集中處理單位各種形態的資金,???化對單個單位的資金管理,幫助其實現對日常業務引起的收付款項以及內部往來款項劃撥的控制與管理,以達到規范單位的資金操作,降低費用成本、把好內部資金關口的目的。
      現金管理的應用場景除了用于單位的獨立結算外,同時也是集團企業資金管理的重要組成部分,與NC資金管理的其他產品共同構建了集團企業資金流入、流出、及內部劃轉的平臺,從不同的角度提供了對集團企業資金的核算和管理功能。包括企業的對外收付款、劃賬、結匯購匯、銀行到賬通知、銀行對賬、空白票據、期末關賬結賬、賬戶匯兌損益結轉等業務。同時現金管理也支持國際化業務,包括:直接借記、貸記轉賬、直接借記退回業務,以及銀行主動發起業務時,通過到賬通知可以自動生成下游單據以及未達賬項管理的功能。
      銀企直聯 銀企直連通過同用友網銀適配器靈活安全的配置,連通NC系統其他業務模塊和網上銀行企業客戶端,用以適配企業的多個網上銀行賬戶及同一開戶行下的多個賬號,支持大型集團企業多資金組織結算、多個收付款銀行業務查詢處理要求,為企業提供靈活安全的網上銀行收付接口。63版本支持了歐洲銀行應用的銀企直聯國際化相關功能,包括了貸記轉帳指令查詢及導出,直接借記指令查詢及導出,取消直接借記指令查詢及導出以及銀行對賬單的導入功能。
      付款排程 付款排程產品用于單體企業、企業集團的對付款流程的管理。業務部門付款申請經審批后,提交到資金計劃部門,經資金計劃員排程確定付款日期和金額后,形成付款計劃,然后形成付款單(或付款結算單),完成付款。付款計劃也可以根據事先設定的計劃項目優先級、供應商付款比例,自動確定付款計劃,保證優先級高的計劃項目和重點供應商的付款。
      商業匯票 商業匯票作為企業之間發生商品交易時的一種延期付款結算支付工具,由于其自身具有流動性強、安全性高、融資成本低等優點,已被越來越多的企業接受和使用,在企業經營中的作用日益突出。開展票據業務具有以下好處:使票據融資成本降低;提高了資金使用效率;提高了企業的商譽。
      商業匯票產品是可以為單一企業提供應收票據、應付票據的管理要求;也可以為集團票據管理中心、結算中心提供集團票據集中管理服務的管理工具。其為單位提供了一個對商業匯票全生命周期管理的平臺,它集中處理單位應收票據的收票、貼現、背書、銀行托管、托收、退票以及應付票據簽發、付票、貼現、退票等業務。
      資金結算 資金結算管理的是資金組織的日常工作,它為資金管理、分析、預測提供必要的數據和資料;它的主要業務處理內容為:委托結算業務、內部轉賬業務、內部特轉業務、現金業務、外幣兌換業務、業務查詢、業務回單。
      委托結算業務是資金組織代理成員單位,辦理對外收付款的業務處理。它的內容包括:委托付款、委托收款。委托結算業務可以由單位發起,到資金組織辦理;也可由資金組織發起,辦理后返回到單位。
      內部轉賬業務是指在同一資金組織結構下的兩個單位之間發生的收付款,資金組織代理成員單位,辦理其內部賬戶收付款轉賬的業務處理。
      內部特轉業務即中心向成員單位收付款的業務處理。
      現金業務指成員單位向資金組織繳存現金和從資金組織支取現金的業務處理,內容為:現金繳存、現金支取業務處理。此類繳存、支取款項的業務,僅涉及單位內部賬戶變化和單位及資金組織現金賬戶、銀行賬戶的變化。
      外幣兌換業務功能指結算中心對成員單位內部賬戶的結匯、購匯業務,即單位直接向結算中心買入外匯、賣出外匯、外匯兌換。
      資金調度 資金調度通過上收、下撥、調撥業務處理,支持大型集團企業資金組織歸集資金和劃撥資金的業務流轉模型,同時也支持大型集團企業上級與下級之間的歸集資金和劃撥資金的業務流轉模型,還支持資金組織或上級組織將一個所屬單位的富裕資金,調撥給另一個資金短缺的單位。 主要的業務處理包括下撥申請、申請受理、資金下撥、資金上繳、資金上收、調撥申請、資金調撥等資金流動過程的管理,并可將資金調度的業務轉會計核算。
      資金計劃 資金計劃是結合資金存量,對單位、集團未來的資金收入、支出進行平衡,做出符合管理目標的資金安排。
      資金計劃產品依托于計劃平臺,支持用戶定制符合自己管理需要的資金計劃,并對計劃編制的全過程——“下發、編制、上報、匯總、審核”進行管理。同時,資金計劃與NC其他業務模塊緊密集成,支持結合資金存量、業務狀況來編制計劃,以及計劃的事中控制和事后分析、追溯。
      資金計劃產品的應用涉及三部分內容:計劃平臺、資金計劃-NC客戶端、資金計劃-Excel客戶端。資金計劃-Excel客戶端支持用戶直接在Microsoft Excel軟件中設計樣表、編制計劃數據、進行數據分析,符合用戶的使用習慣,減少了用戶的學習成本。
      銀行授信管理 銀行綜合授信是指授信銀行向受信人(即:借款單位)提供一類或幾類信用支持的有條件承諾。具體業務包括:乙方向甲方提供的貸款、銀行承兌匯票、貿易融資等具體的授信業務。根據使用授信額度的受信人單位范圍不同,又分為“集團授信協議”和“企業授信協議”。
      在NCV6.3版本中,支持對“集團授信協議”和“企業授信協議”分別錄入,支持發生占用授信額度的業務自動回寫授信協議的額度使用情況,支持授信額度監控表中查看授信的額度使用明細和可用額度。
      銀行貸款管理 銀行貸款管理產品是管理企業從商業銀行獲得貸款的全過程,包括貸款申請、簽訂貸款合同、貸款發放、還款、展期、計息、會計核算。同時包括委托貸款,委托人和借款人的內部臺賬和流程管理,包括貸款申請、貸款合同、貸款發放、還款、計息和手續費。
      銀行存款管理 銀行存款是指企業存放在銀行和其他金融機構的貨幣資金。銀行存款管理主要對銀行活期存款、銀行定期存款、銀行通知存款進行業務管理,包括定期存款、通知存款的存入支取、到期續存,活期、協定、定期、通知的計息。
      擔保管理 擔保管理指公司以自有資產或信譽為任何其他單位提供的保證、資產抵押、質押以及其他擔保事宜。通過系統記錄對外擔保,加強企業的或有負債管理,規范擔保行為。支持擔保合同登記,同時包括擔保物權管理、擔保債務管理。擔保合同與貸款合同,相互集成,可參照引用。
      內部存款管理 內部存款是指成員單位存放在資金組織(如結算中心、內部銀行、資金管理中心)的貨幣資金。內部存款管理包括定期存款、通知存款的存入支取、到期續存,活期、協定、定期、通知的計息。
      內部貸款管理 內部貸款管理模塊用于管理集團內部發生的結算中心面向下屬成員單位發放的自營貸款。支持了包括貸款申請,借、貸款合同,貸款放款,貸款還款,計息,算息,預提利息以及內部貸款相關的統計報表以及分析查詢等功能。內部貸款管理模塊支持由貸款資金組織發起業務,也可由借款財務組織發起業務。內部貸款管理模塊的功能由以下具體部分組織:資金基礎設置,借款財務組織業務,貸款資金組織業務,查詢分析,統計報表。
      內部貸款管理模塊產品價值體現在如下四點:一、內部貸款管理模塊區分借款財務組織業務功能區和貸款資金組織業務功能區;二、內部貸款管理滿足完整業務流程管理要求;三、內部貸款管理支持模擬銀行計息方式計算利息,滿足集團內部貸款的利息計算要求;四、內部貸款管理支持靈活的利率調整方式;
      票據集中管理 票據集中管理包括應收票據集中管理和應付票據集中管理。在產品形態上,票據集中管理的相關節點,統一在商業匯票下,不再單獨分出模塊。
      應收票據集中管理是指企業集團為發揮整體效果,將票據集中管理,在成員單位間調劑融通,將有閑置票據的企業,將票據融通給缺少資金的企業,減少企業在銀行的借款,或增加可用的貨幣資金;防止票據被非法侵占,通過專人集中保管,加強票據的實物管理;及時準確掌握各成員單位的票據存量,利用系統在各成員單位間快速高效的完成票據調劑手續;體現有償使用的原則,鼓勵成員單位優先收貨幣資金,將票據集中管理,優先支付票據,按使用票據的金額大小和日期,準確計算相應的時間價值。
      應付票據集中管理指由總部(結算中心)代理成員開票(可逐級委托、逐級扣內部保證金);票據到期后,代理成員單位付款(逐級清算)。典型情形包括:1:下屬單位無開票融資權,由總部(結算中心)集中辦理,或分級結算中心辦理。2:在統收統支的模式下,成員單位沒有銀行賬戶,開具商業匯票和商業匯票到期付款,都委托上級結算中心,用結算中心的銀行賬戶完成。
      信用證管理 信用證(Letter of Credit,L/C),是指開證銀行應申請人的要求并按其指示向第三方開立的載有一定金額的,在一定的期限內憑符合規定的單據付款的書面保證文件。信用證是國際貿易中最主要、最常用的支付方式。在國內貿易中,也是常用的結算方式。
      信用證管理支持用戶對開出的信用證、收到的信用證進行如下管理:
      ①完整的信用證過程管理,開證業務的:開證申請、登記、到單審單、承付、付款、注銷的全流程管理;收證業務的收證登記、交單登記、承兌通知登記、收款登記、注銷全流程管理。②信用證融資的過程管理;③信用證相關的核算處理。
      電子簽章 業務回單記載成員單位與資金組織之間業務的詳細交易信息,電子簽章回單是在業務回單基礎上打印資金組織電子圖章、數字簽名。數字簽名可以確保電子回單的防篡改、防抵賴,可作為合法記賬憑證。資金組織處理成功的各類業務,可以由成員單位自助打印,作為成員單位的合法記賬憑證。
    冠彩国际彩票 <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <文本链> <文本链> <文本链> <文本链> <文本链> <文本链>